La plataforma financiera 360 para clientes y asesores.
Nuvara 360 centraliza bancos, inversiones, deuda, gastos, documentos y oportunidades para que clientes y asesores tomen mejores decisiones con toda la información.
- Conexión bancaria solo lectura
- Visión consolidada de patrimonio
- Gestor documental financiero
- Dashboards y alertas inteligentes
- IA Copilot para análisis y reuniones
- Activación Wealth · Finance · Savings
El registro de clientes se realiza directamente en la app. Asesores y firmas pueden agendar una demo profesional.
Resumen 360
Familia Demo · Valoración a 30 jun 2026
2,87 M€
La información financiera está demasiado dispersa.
Bancos, inversiones, préstamos, seguros, documentos, empresas, inmuebles y gastos viven en sistemas distintos. Sin una visión consolidada, las decisiones llegan tarde o incompletas.
Información repartida entre bancos, brokers, carpetas, emails, PDFs y hojas de cálculo.
Contratos, pólizas, facturas y propuestas no están conectados con los activos o decisiones que representan.
Preparar reuniones, diagnósticos o propuestas consume demasiado tiempo y depende de trabajo manual.
Sin datos ordenados, es difícil detectar oportunidades de inversión, financiación, ahorro o riesgo.
"No puedes asesorar bien si no ves la foto completa."
El sistema operativo financiero de Nuvara 360.
- Bancos y cuentas
- Inversiones y carteras
- Deuda y préstamos
- Transacciones
- Activos no líquidos
- Documentos
- Patrimonio y cartera
- Liquidez y tesorería
- Deuda y costes
- Gastos y flujo de caja
- Riesgos y concentración
- Oportunidades
- Propuestas y diagnósticos
- Alertas y seguimiento
- Wealth · Inversión
- Finance · Financiación
- Savings · Ahorro
- Colaboración asesor-cliente
La plataforma no solo muestra datos. Convierte información financiera en acciones concretas.
Una plataforma modular para una visión financiera completa.
Vista consolidada de patrimonio, cuentas, inversiones, deuda, gastos y oportunidades.
Conexión bancaria solo lectura, saldos, movimientos y previsión de liquidez.
Carteras, fondos, ETFs, acciones, riesgo, rentabilidad y concentración.
Inmuebles, empresas, private equity, venture capital y otros activos patrimoniales.
Préstamos, hipotecas, pólizas, vencimientos y oportunidades de refinanciación.
Seguros, suministros, telecos y contratos recurrentes con potencial de ahorro.
Ingresos, gastos, cobros, pagos y previsión de evolución de liquidez.
Contratos, pólizas, facturas, cuentas anuales, propuestas e informes.
Resúmenes, preparación de reuniones, extracción documental y alertas.
Propuestas, tareas pendientes, alertas y seguimiento de decisiones.
Conecta tus bancos en modo solo lectura.
La plataforma permite consolidar cuentas, inversiones y movimientos sin mover dinero ni custodiar claves.
- Conexión a múltiples entidades
- Acceso solo lectura
- No custodiamos credenciales bancarias
- No se pueden ejecutar pagos desde la plataforma
- Datos organizados para análisis y seguimiento
La conexión bancaria sirve para ver y analizar. Las decisiones y operaciones se realizan siempre bajo los procesos correspondientes.
Conexiones
Sincronización PSD2 · solo lectura
- SA
Banco Santander
3 cuentas
- BB
BBVA
2 cuentas · 1 cartera
- CX
CaixaBank
1 cuenta · hipoteca
- BK
Bankinter
1 cartera de fondos
- RV
Revolut Business
2 cuentas
Datos ilustrativos
Bancos conectados
Agregación bancaria en tiempo real
Tus documentos financieros, ordenados y conectados.
Organiza contratos, pólizas, facturas, cuentas anuales, informes y propuestas en un entorno seguro y vinculado a tus activos, deuda y decisiones.
"Un documento no es solo un archivo. Es contexto para tomar mejores decisiones."
Gestor documental
Biblioteca · 248 documentos
- PDFVence en 42 días
Póliza hogar 2025
Seguros
- PDFActivo · 280 mil €
Hipoteca vivienda principal
Financiación
- PDFSubido · 12 may
Cuentas anuales 2024
Empresa
- PDFTarifa revisable
Contrato luz Iberdrola
Suministros
- PDFPendiente firma
Propuesta Wealth Q2
Propuestas
- PDFPresentado
Modelo 720
Fiscalidad
Dashboards diseñados para decidir.
Visualiza lo importante: evolución patrimonial, liquidez, deuda, gastos, inversión, riesgo y oportunidades.
Evolución patrimonial
Datos de demostración
2,87 M€ +4,1 %
Retornos
Rentabilidad frente a índice de referencia, por periodo y con métricas de riesgo.
Patrimonio
- Resumen
- Inversiones
- Activos no líquidos
- Deuda
- Liquidez
Gestión
- Conexiones
- Documentos
- Accesos
Inversiones
Consolidado · Retornos a 30 jun 2026
Rentab. YTD
+6,8 %
TWR 3 años
+21,4 %
Volatilidad
8,4 %
Sharpe 5Y
0,72
Cartera vs índice de referencia
Base 100 · datos de demostración
1 mes
+0,9 %
YTD
+6,8 %
3 años
+21,4 %
Desde inicio
+34,2 %
Posiciones
Detalle consolidado por posición, clase de activo, coste y concentración.
Patrimonio
- Resumen
- Inversiones
- Activos no líquidos
- Deuda
- Liquidez
Gestión
- Conexiones
- Documentos
- Accesos
Inversiones
Consolidado · Posiciones consolidadas
| Posición | Clase | Valor | Peso | YTD |
|---|---|---|---|---|
| MSCI World UCITS | Renta variable global | 612.400 € | +8,4 % | |
| Renta fija core EUR | Renta fija | 386.900 € | +2,1 % | |
| Alternativos líquidos | Alternativos | 257.900 € | +3,6 % | |
| Mercados emergentes | Renta variable | 193.400 € | −1,8 % | |
| Oro / materias primas | Real assets | 161.200 € | +5,2 % |
Por clase
Coste y concentración
- TER medio ponderado0,31 %(objetivo 0,35 %)
- Top 5 posiciones72 %(concentración)
- Divisa no EUR41 %(sin cubrir)
Gestión de entradas y salidas de caja.
Cobros y pagos consolidados, proyección a 13 semanas, runway y concentración de clientes, proveedores y deuda. Pensado para pymes y grupos con varias sociedades.
Patrimonio
- Resumen
- Inversiones
- Activos no líquidos
- Deuda
- Liquidez
Gestión
- Conexiones
- Documentos
- Accesos
Liquidez
Consolidado · Tesorería a 30 jun 2026
Caja consolidada
742.000 €
+5,4 % mes
Cobros del mes
1,24 M€
118 facturas
Pagos del mes
1,07 M€
94 vencimientos
Runway
9,4 meses
escenario base
Entradas y salidas
Proyección 13 semanas · demo
Distribución de saldos
- Clientes top 5612 mil € · 49,0 %
- Proveedores clave418 mil € · 34,0 %
- Nóminas236 mil € · 19,0 %
- Deuda financiera94 mil € · 8,0 %
Menos datos sueltos. Más señales accionables.
IA para preparar, analizar y detectar oportunidades.
El Copilot ayuda a asesores y equipos a trabajar más rápido, manteniendo siempre revisión humana en decisiones relevantes.
La IA no sustituye al asesor. Le permite trabajar con más información, más rápido y con mejor contexto.
Resumen de cliente, cambios recientes, alertas y oportunidades.
Lectura de PDFs, contratos, pólizas, cuentas anuales y facturas.
Inversión, financiación, ahorro, deuda y liquidez.
Sobrecostes, concentración, vencimientos y refinanciación.
Borradores, resúmenes, recomendaciones y tareas.
Cruces de datos entre verticales y entidades.
Una experiencia compartida entre cliente y asesor.
Cliente y asesor trabajan sobre la misma información, con permisos, documentos, propuestas y seguimiento en un único entorno.
- Conecta cuentas
- Sube documentos
- Revisa propuestas
- Recibe alertas
- Consulta dashboard
- Analiza situación
- Detecta oportunidades
- Prepara propuestas
- Coordina expertos
- Hace seguimiento
- Consolida datos
- Organiza documentos
- Genera alertas
- Registra actividad
- Facilita reporting
Menos emails, menos Excel, más colaboración estructurada.
La misma plataforma. Tres formas de generar valor.
- Consolidar carteras
- Analizar riesgos
- Revisar costes
- Detectar concentración
- Generar propuestas
- Seguimiento
- Analizar balances
- Controlar deuda
- Monitorizar tesorería
- Diagnóstico financiero
- Dossier bancario
- Seguimiento KPIs
- Centralizar contratos
- Revisar pólizas
- Comparar gastos
- Detectar ahorro
- Monitorizar vencimientos
- Activar cambios
La plataforma es la base. Las verticales convierten datos en resultados.
Diseñada para clientes. Construida también para asesores.
Seguridad, confidencialidad y control de accesos.
La conexión bancaria se utiliza para análisis y seguimiento. No permite mover dinero.
Accesos configurados por perfil, cliente, asesor, equipo y nivel de información.
Cifrado, control de accesos, trazabilidad y buenas prácticas de seguridad.
Tratamiento de datos con minimización, confidencialidad y control interno.
Los activos permanecen en entidades financieras independientes. Nuvara no custodia el dinero.
La plataforma está diseñada para ver, analizar y coordinar. No para sustituir la custodia ni los procesos regulados.
Arquitectura abierta para no depender de un solo proveedor.
Nuvara está pensada para integrar bancos, custodios, productos, documentos, proveedores y expertos externos.
La plataforma conecta el ecosistema financiero del cliente sin obligarle a concentrarlo todo en un único banco.
Casos de uso reales de la plataforma.
- Resumen cliente
- Cartera y cambios
- Riesgos
- Documentos pendientes
- Contrato vencido
- Seguro caro
- Tarifa obsoleta
- Propuesta alternativa
- Balances
- Deuda
- Tesorería
- Dossier y bancos
- Costes
- Concentración
- Riesgo
- Propuesta de rebalanceo
- Pólizas
- Préstamos
- Inmuebles
- Contratos e informes
- Flujo de caja
- Deuda
- Vencimientos
- Alertas y KPIs
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Prueba Nuvara 360 gratis durante 14 días.
Para uso personal o empresarial. El registro se realiza directamente en la app, sin formulario previo en esta web.
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La demo es independiente del alta de clientes y del perfil profesional gratuito.